比特幣新手入門：加密貨幣投資教學Step by Step

作者序｜想一窺「圈內」世界？本書是你最放心的安全嚮導
前言｜即使不投資也必須瞭解！加密貨幣常見Q&A
 
幣圈入門101｜進入幣圈前必知的各種名詞
・交易所、鏈、地址・幣圈常見術語・幣圈新聞專有名詞・代幣、項目、投資相關專有名詞・社群平台常用術詞與俚語
 
第1章｜加密貨幣的定義、種類與價值
1-1常見的加密貨幣種類
・比特幣・公鏈幣・平台幣・迷因幣・穩定幣・遊戲幣・治理代幣・RWA代幣・隱私幣・功能型代幣・NFT・其他各式各樣的加密貨幣・同時具備多種用途的代幣
1-2如何評估一個幣的價值
・先談市值：為何有的幣價那麼高、有的價格那麼低？・「代幣經濟學模型」是什麼？・加密貨幣有「基本面」嗎？・價格是各方角力拉扯的結果
1-3暴富故事很常見，但不要有錯誤期待
・狗狗幣狂潮：盯著推特買入的人都賺翻了・不輸狗狗幣的模仿者：瘋狂的柴犬幣・NFT狂潮：帶了一堆人進圈・GameFi熱潮：大家一起開著StepN跑步・川普幣：看到川普發文後買進，大賺上億・早期ICO的代幣，回頭來看價格都極低・各式各樣的空投，講不完・還有更多爆富故事可以講，但重點是……
1-4投資加密貨幣應該具備的八個心態
・風險意識：只投資虧損得起的錢・分散布局：加密貨幣種類多，避免過度集中・定期定額：平滑投入成本・心平氣和：忽略短期波動，保持內心平靜・小心為上：選用安全的儲存方式・克服貪婪：用軼聞態度面對暴富故事・學習心態：面對經常出現的新名詞・留意各國法規進展
 
第2章｜買進人生第一份加密貨幣
2-1把台幣匯入交易所：透過MAX交易所入金
・MAX交易所註冊流程・如何將台幣匯入
2-2註冊幣安交易所
・幣安交易所註冊流程
2-3將資產從MAX轉至幣安
・轉幣流程
2-4幣安App介面介紹
・首頁：所有功能的入口・行情：瞭解現在有哪些最熱門的幣種・交易：現貨交易的入口・幣安「資產」內各種帳戶的用途・添加資金、發送、劃轉的差異・如何查看幣安帳戶的歷史紀錄（資金流水、出入帳紀錄、申購紀錄）
2-5買進第一份加密貨幣
2-6把加密貨幣換回法幣
・在幣安交易所把加密貨幣換回穩定幣・透過加密貨幣簽帳卡刷卡消費
2-7透過外國交易所將資金匯回台灣
・註冊Kraken交易所
2-8透過幣安法幣出金功能匯出美元
 
第3章｜用不到也該知道的「自託管錢包」
3-1冷錢包、熱錢包是什麼？
・私鑰、助記詞與地址・錢包
3-2從零開始，創立一個新錢包
・熱錢包建立流程・把資產轉進錢包內・在別條鏈再試一次看看
3-3與第一個DApp互動
3-4幣安錢包使用教學
 
・如何使用幣安錢包交易・如何使用幣安錢包連接DApp
 
第4章｜加密貨幣的投資與理財方式
4-1持幣HODL：拿著現貨不賣
・「交易對」與「交易深度」・HODL策略的風險
4-2定投策略的好處與風險
・定投策略的優點：低點買得多・定投策略的缺點：高點買得少・如何設定幣安定投・定投策略的風險
4-3幣安理財：活期與定期產品
・幣安的活期與定期產品安全嗎？・獎勵的收益從何而來？・活期與定期的年化利率・幣安的「定期」與「活期」・「活期」與「定期」理財的風險
4-4智慧套利：幣圈常見的期現套利策略
・幣安智慧套利：期現套利的原理・如何申購幣安智慧套利・期現套利的風險：小幣的費率波動大、資金費率逆轉、價差風險、強平風險
4-5活動與空投收益：Launchpool、HODLer
・幣安Launchpool新幣挖礦・持有＄BNB參與Launchpool，不用手動質押・HODLer：獎勵＄BNB長期持有者的空投活動・空投理財策略：搭配借貸使用・參與空投活動的風險
4-6合約與保證金交易
・合約是什麼？跟現貨有什麼差別？・合約可以雙向操作・槓桿是什麼？合約保證金是什麼？・永續合約與季度合約的差異・U本位與幣本位合約的差異・開啟合約帳戶：考題分析・合約操作教學1：入金合約帳戶・合約操作教學2：介面介紹・合約操作教學3：實際開單範例・合約交易策略1：保護現貨多單・合約交易策略2：套保操作・合約交易策略3：期現套利・合約交易策略4：基差套利・合約交易策略5：透過槓桿放大部位・合約交易策略6：透過槓桿釋出彈性資金・合約交易風險1：價格不變，倉位不見・合約交易風險2：長期持有的資金費用成本
4-7質押借幣
・質押借幣是什麼？・幣安借幣的實際操作・借幣用途1：活用資產作為消費使用・借幣用途2：用質押借幣來做空・借幣用途3：短期獲得其他代幣的使用權・借幣用途4：借出代幣進行金融操作・借幣用途5：反向期現套利・質押借幣的風險：利率快速上調，質押率短期飆升
4-8雙幣理財
・雙幣理財是什麼？・最低價買入：投入USDT，沒買到就賺獎勵，買到就承擔幣價風險・高價出售：投入加密貨幣，沒賣出就賺幣本位獎勵，賣出就承擔機會成本・雙幣理財策略與其風險
4-9網格交易機器人
・網格交易是什麼？・網格交易的參數：上下限、格數、等比或等差網格・合約網格與現貨網格的差異・如何在幣安開啟網格交易・網格交易適合的情境與風險
4-10【進階1】幣安Alpha是什麼？
・空投門檻：由Alpha積分決定・如何刷Alpha積分？・刷Alpha積分的技巧・代幣生成事件（TGE）・幣安Alpha空投的風險
4-11RWUSD、BFUSD、LDUSDT
・RWUSD：透過加密貨幣獲得美國短債殖利率・BFUSD：讓幣安幫你進行期現套利，同時可作為合約保證金・LDUSDT：可以賺取活期利息的合約保證金資產・RWUSD、BFUSD、LDUSDT的比較
4-12【進階2】鏈上理財的實際操作範例
・鏈上操作示範：Venus借貸平台
 
第5章｜叢林般的加密貨幣世界
5-1為何幣圈常與詐騙連在一起？
・方便的特性成為詐騙集團的工具・加密貨幣有詐騙，但絕非只有詐騙
5-2常見的加密貨幣詐騙
・假投資平台、假官方平台・沒那麼多熱心網友：私訊一律先當詐騙・假的官方社群、假冒官方的推文留言・好到不可思議的高收益：很有可能是詐騙（挖礦、質押、流動性挖礦……）・新聞上看到的恐怖事件：來自場外交易・USDT也有假的？別不小心成為洗錢共犯：黑U・買賣假幣詐騙・假空投活動詐騙・假錢包詐騙：熱錢包、冷錢包都要小心・最精妙的詐騙手法：假約訪真詐騙・馬斯克向大眾募資？用AI造假的詐騙直播・貔貅盤：買了不能賣的幣・假裝洩露助記詞，別以為撿到錢・小心無KO的假單・ICO／IDO募資詐騙：捲款的項目方・非詐騙但也差不多：無能經營的項目方
5-3防範詐騙的準則
・留意真正的「官方資訊」・新手不要進行鏈上操作・疑神疑鬼最安全・沒有免費午餐
5-4加密貨幣高波動、高報酬與高風險
5-5「可能損失全部本金」不只是標語：交易所倒閉
・Mt.Gox倒閉事件・FTX倒閉事件・數不清的駭客事件與小型加密貨幣交易所倒閉事件・幣圈人養成的習慣：一有風吹草動就要跑
 
結語｜留意風險，提升認知，持續在加密貨幣的世界裡自由探索

作者序｜想一窺「圈內」世界？本書是你最放心的安全嚮導
 
因為經營《蘋果仁》網站（現更名為：果仁）的關係，我一直對於新奇的科技很有興趣，在2017年時首度買進了人生第一顆比特幣，還用比特幣買了一塊蛋糕。
蛋糕的味道怎麼樣我已經不記得了，但用比特幣支付的新奇感倒是很有印象，當時還不知道原來比特幣轉帳這麼慢，轉給店員時還呆站在櫃檯前等了很久。
不過，就跟所有早期入圈的人一樣，我雖然買得很早，但一樣賣得很早，所以沒有達成抱著比特幣退休的成就。儘管如此，我從那時起也會時不時地關注一下區塊鏈的發展，順便關心一下當初用來買蛋糕的比特幣已經成長幾倍了。
時間快轉到2020、2021年左右，當時有各種交易所和平台積極地在台灣擴展，我認為有必要更深入了解一下這個產業，於是一口氣註冊了一堆交易所，還首度嘗試了C2C場外交易（就是一手交錢、一手交幣，現在已經不能這樣做了）。當時賣幣的櫃檯人員，第一句話就是問我：「你要幾U？」我愣了一下：「呃……什麼U？」最後總算成功換到了人生中第一筆比較大額的USDT（註：USDT是一種穩定幣，詳見1-1），正式開啓交易生涯。
當時雖然是初入幣圈，不過我已經有多年的股票投資以及跟銀行打交道的經驗，所以立刻發現很多東西是相當類似的：幣圈裡同樣有期貨、同樣有各種期權商品，交易所的服務相當類似於銀行，甚至還有抵押貸款。我也很快地發現，很多幣的波動雖然大，但似乎沒有外人想像的那麼恐怖；幣圈雖然跟傳統金融的各種資產估值的方式很不一樣，但似乎也不是無跡可尋。
「圈外人」覺得如叢林猛獸的加密貨幣，似乎沒有那麼可怕。
在這短短幾年裡，我經歷了許多幣圈大事，諸如DeFi Summer、519血洗、NFT熱潮、迷因幣熱潮、跟群友玩GameFi、碰到FTX倒閉……回想起來，真是一段刺激熱鬧的時光。
然而，就在我越來越熟悉幣圈的同時，發現很多人雖然想要踏進這個圈子，卻經常卡在一些很入門的地方，像是不知道怎麼入金、不曉得怎麼轉帳，甚至無法分辨哪些平台是可信的、哪些是詐騙等等。透過網站讀者的回饋，我也看到非常多對幣圈的誤解和詐騙的案例。許多人似乎誤以為一顆比特幣要幾百萬台幣，所以買不起；也有些人是偷偷摸摸地問我要怎麼買幣，似乎以為買賣加密貨幣是見不得人的行徑；LINE社群裡一天到晚有人在詢問詐騙的平台是否可靠、能否把匯出去的加密貨幣取回等等。
所以我把自己的經驗，寫成《蘋果仁》網站上的一篇篇文章，幣安交易所也因此在2024年邀請我加入「幣安隊長計畫」，我有更多資源可以學習、分享加密貨幣的各種資訊給網站讀者。
一直以來幣圈都背負著「投機、詐騙」的誤解與臭名，不過，風向慢慢變了，加密貨幣開始「正規化」了，穿上了皮鞋西裝，走進了華爾街，不再是當年屁孩們的玩具。來到2025年，在現在這個時間點，相信已經很少人認為加密貨幣是見不得光的產業了，畢竟比特幣ETF已經上市、川普簽署行政命令，將比特幣作為美國戰略儲備、各國監管法案陸續出爐、許多美國甚至台灣的上市公司，也將把比特幣納入公司資產，台灣這邊也開始開放銀行試行虛擬資產保管的業務。
我絕對不會鼓吹「每個人都應該投資加密貨幣」，本書也一再提及「加密貨幣毫無疑問地是高風險投資」，所以你當然可以不要投資加密貨幣，這是很合理的個人選擇。然而，在各國政策逐漸轉向及大型投資機構的推波助瀾下，加密貨幣或許很快就會成為一個不可忽視的資產類別。如果你對投資有興趣，不妨稍微研究一下；即便不投資，也至少要瞭解加密貨幣是什麼。
這就是我寫作本書的出發點。這本書不是投資心法，也沒有財富密碼，而是你的安全嚮導。我將從最基本的「加密貨幣是什麼」開始談起，一路談到有哪些種類、有哪些詐騙，避免走入真假難辨的陷阱；也談及實務操作的方法，包括怎麼買、怎麼交易、怎麼出金，以及各種交易策略有哪些風險。
加密貨幣的領域極大極廣，而且發展迅速，不是任何一本書有辦法完整覆蓋的，但，這本書會是你初入幣圈的入門磚，你將會看得懂新聞在講什麼、大家在討論什麼，想要實際下場操作，本書也會一步步帶領你。